平安银行风险出清叠加行业红利 股价价值重估进行时

平安银行近两个月股价涨幅达16.46%，迎来向上拐点。零售改革推动资产结构优化，高风险贷款压降，不良率降至1.32%，ROE行业前列。财富管理业务客户数及资产规模增长，一季度手续费收入同比增12.5%。行业层面，银行股受基本面改善、高股息红利及资金流入三重利好支撑，平安银行股息率4.94%居行业第二，机构资金增配空间大。分析师认为其业绩已触底回升，价值重估窗口开启。