【观点】国金证券深度分析半年报业绩，维持买入评级

国金证券发布研报，对中油资本2026年半年报业绩进行深度分析并维持买入评级。

研报核心观点认为，尽管受低利率环境影响，公司利息收入同比下降，但成本管控成效显著，信用减值损失大幅收窄，共同驱动归母净利润实现29.35%的增长。

报告详细分析了中油财务、昆仑银行、金融租赁等主要子公司的经营表现，并指出公司凭借齐全的金融牌照具备先发优势，盈利能力有望逐步修复。

基于此，维持买入评级，并给出了2026-2028年的盈利预测。