【风险】张家港农商行因多项违规被江苏证监局出具警示函

张家港农商行因基金销售业务多项违规被江苏证监局出具警示函，违规情形覆盖人员资质、内控合规、适当性管理等多个维度。

人员资质方面，部分基金销售人员未取得销售资质或在持证前开展销售业务；

内控合规层面，基金销售委员会成员构成不合规、未对新品做合规审查、APP销售页面未落实风险提示且过往业绩披露不完整；

适当性管理上未充分核查投资者信息、对异常测评情况未有效关注，此外还存在未及时报送备案材料、未及时换领业务许可证的问题。