苏州银行(002966)AI财报分析与智能估值_合理估值区间与安全买入价

苏州银行

深证 002966

主营业务

公司业务、个人业务、资金业务及其他。

AI评分

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本功能以沃尔综合评分法为基础，结合最新AI大模型技术，分析股票的最新及近五年财报数据，生成财务综合评分（总分100分），以此评估股票的财务状况。
评分结果对应评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。
需注意：由于金融行业（如银行、保险、证券等）财报数据具有特殊性，本评分法可能不适用于该类行业股票。

近一年评分

排名 2897/6200

近五年评分

排名 5090/6200

财务评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。

AI估值

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本功能整合DCF估值、PEG估值、市净率估值等主流估值方法，借助最新AI大模型技术，对股票未来三年的合理估值展开预估。
模型在计算中综合纳入公司历史平均市盈率、业绩成长性、业绩含金量、AI评分等核心指标，并结合机构对该公司未来三年的业绩预测数据，通过综合计算得出合理估值。
同时，基于AI评分区间为不同公司匹配差异化的安全边际折扣率（50%-80%），进而计算安全买点。
需注意：由于不同行业与公司的差异性，部分业绩亏损、净资产为负或业绩波动较大的公司可能不适用于此估值模型。
此外，本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

当前市值 415亿
目标估值 622亿
安全买点 373亿

安全买点 373亿

当前市值:415亿

目标估值 622亿

预期上涨空间：+50%

本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

盈利能力

营收（亿元）
73.54 +13%
净利润（亿元）
34.01 +9%
扣非净利润（亿元）
34.06 +10%
毛利率
0% +0%
ROE
5% +0%
每股收益（元）
0.71 +8%

年份数值
2026
73.54亿 +13%
2025
123.56亿 +1%
2024
122.24亿 +3%
2023
118.66亿 +1%
2022
117.63亿 +9%
2026
34.01亿 +9%
2025
53.48亿 +6%
2024
50.68亿 +10%
2023
46.01亿 +17%
2022
39.18亿 +26%
2026
34.06亿 +10%
2025
53.05亿 +5%
2024
50.39亿 +13%
2023
44.77亿 +18%
2022
37.96亿 +25%
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2026
5% +0%
2025
9% -1%
2024
10% -1%
2023
11% +0%
2022
11% +1%
2026
0.71元 +8%
2025
1.14元 -13%
2024
1.31元 +7%
2023
1.22元 +14%
2022
1.07元 +26%

估值

市盈率 7.41 历史分位
78%
[{"year":2026,"historyPercent":0.78,"value":7.41},{"year":2025,"historyPercent":0.46,"value":7.07},{"year":2024,"historyPercent":0.28,"value":5.83},{"year":2023,"historyPercent":0.04,"value":6.44},{"year":2022,"historyPercent":0.2,"value":7.42}]
市净率 0.78 历史分位
86%
[{"year":2026,"historyPercent":0.86,"value":0.78},{"year":2025,"historyPercent":0.53,"value":0.78},{"year":2024,"historyPercent":0.56,"value":0.69},{"year":2023,"historyPercent":0.04,"value":0.71},{"year":2022,"historyPercent":0.44,"value":0.73}]
市销率 3.15 历史分位
96%
[{"year":2026,"historyPercent":0.96,"value":3.15},{"year":2025,"historyPercent":0.89,"value":2.97},{"year":2024,"historyPercent":0.83,"value":2.28},{"year":2023,"historyPercent":0.05,"value":2.15},{"year":2022,"historyPercent":0.48,"value":2.18}]

市盈率
市净率
市销率

分红

股息率
5% +1%
股利支利率
30% +0%

财务健康

资产负债率
92% +1%
经营性现金流（亿元）
379.14 +133%
自由现金流（亿元）
377.26 +135%
流动比率
0 +

年份数值
2026
92% +1%
2025
92% +0%
2024
92% +0%
2023
92% +0%
2022
92% +0%
2026
379.14亿 +133%
2025
110.91亿 +1%
2024
109.69亿 -33%
2023
164.65亿 +2735%
2022
5.81亿 +108%
2026
377.26亿 +135%
2025
107.18亿 +2%
2024
104.66亿 -35%
2023
160.47亿 +8217%
2022
1.93亿 +102%
2026
0 +
2025
0 +
2024
0 +
2023
0 +
2022
0 +

成长性

研发投入占比
0% +0%
营收复合增长率
4%
净利润复合增长率
16%

年份数值
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2025
4%
2024
4%
2023
5%
2022
7%
2025
16%
2024
18%
2023
21%
2022
23%

重要提示和声明

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