【观点】开源证券给予渝农商行买入评级,看好净息差回升与估值配置价值
2026-09-04
开源证券发布研报给予渝农商行买入评级,核心看好公司负债成本改善带动净息差企稳回升,盈利支撑稳固。
对公贷款受益区域战略升级保持高增长,叠加深耕县域带来的存款基础稳固,扩表动能充足;公司资产质量整体改善,资本充足率显著高于监管底线,安全边际充足。
维持2026-2028年盈利预测,认为当前对应估值处于低位,具备配置价值。
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对公贷款受益区域战略升级保持高增长,叠加深耕县域带来的存款基础稳固,扩表动能充足;公司资产质量整体改善,资本充足率显著高于监管底线,安全边际充足。
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