长亮科技(300348)AI财报分析与智能估值_合理估值区间与安全买入价

主营业务

金融科技技术服务，产品技术全部自我研发、自主可控，提供的产品主要包括金融核心系统解决方案、互联网金融系统解决方案、大数据应用系统解决方案、价值链管理平台解决方案

AI评分

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本功能以沃尔综合评分法为基础，结合最新AI大模型技术，分析股票的最新及近五年财报数据，生成财务综合评分（总分100分），以此评估股票的财务状况。
评分结果对应评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。
需注意：由于金融行业（如银行、保险、证券等）财报数据具有特殊性，本评分法可能不适用于该类行业股票。

近一年评分

排名 3362/6205

近五年评分

排名 3684/6205

财务评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。

AI估值

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本功能整合DCF估值、PEG估值、市净率估值等主流估值方法，借助最新AI大模型技术，对股票未来三年的合理估值展开预估。
模型在计算中综合纳入公司历史平均市盈率、业绩成长性、业绩含金量、AI评分等核心指标，并结合机构对该公司未来三年的业绩预测数据，通过综合计算得出合理估值。
同时，基于AI评分区间为不同公司匹配差异化的安全边际折扣率（50%-80%），进而计算安全买点。
需注意：由于不同行业与公司的差异性，部分业绩亏损、净资产为负或业绩波动较大的公司可能不适用于此估值模型。
此外，本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

当前市值 76亿
目标估值 116亿
安全买点 69亿

安全买点 69亿

当前市值:76亿

目标估值 116亿

预期上涨空间：+52%

本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

盈利能力

营收（亿元）
8.37 +26%
净利润（万元）
-4465.32 -134%
扣非净利润（万元）
-4625.69 -107%
毛利率
27% -5%
ROE
-2% -1%
每股收益（元）
-0.05 -133%

年份数值
2026
8.37亿 +26%
2025
19.58亿 +13%
2024
17.36亿 -9%
2023
19.18亿 +2%
2022
18.87亿 +20%
2026
-4465.32万 -134%
2025
2059.67万 +11%
2024
1858.6万 -42%
2023
3214.63万 +43%
2022
2243.31万 -82%
2026
-4625.69万 -107%
2025
1512.07万 +7%
2024
1417.55万 -45%
2023
2573.66万 +189%
2022
886.84万 -92%
2026
27% -5%
2025
25% -8%
2024
33% +0%
2023
34% +0%
2022
34% -9%
2026
-2% -1%
2025
1% +0%
2024
1% -1%
2023
2% +0%
2022
2% -7.01%
2026
-0.05元 -133%
2025
0.03元 +5%
2024
0.02元 -46%
2023
0.04元 +43%
2022
0.03元 -82%

估值

市盈率亏损历史分位
90%
[{"year":2026,"historyPercent":0.9,"value":-867.58},{"year":2025,"historyPercent":0.89,"value":606.7},{"year":2024,"historyPercent":0.76,"value":763.54},{"year":2023,"historyPercent":0.95,"value":902.89},{"year":2022,"historyPercent":0.35,"value":70.18}]
市净率 3.69 历史分位
9%
[{"year":2026,"historyPercent":0.09,"value":3.69},{"year":2025,"historyPercent":0.53,"value":5.9},{"year":2024,"historyPercent":0.38,"value":4.74},{"year":2023,"historyPercent":0.1,"value":5.69},{"year":2022,"historyPercent":0.07,"value":6.33}]
市销率 3.59 历史分位
17%
[{"year":2026,"historyPercent":0.17,"value":3.59},{"year":2025,"historyPercent":0.75,"value":6.88},{"year":2024,"historyPercent":0.59,"value":4.11},{"year":2023,"historyPercent":0.03,"value":4.23},{"year":2022,"historyPercent":0.03,"value":4.9}]

市盈率
市净率
市销率

分红

股息率
0% +0%
股利支利率
28% +0%

财务健康

资产负债率
30% +0%
经营性现金流（亿元）
-3.54 +4%
自由现金流（亿元）
-3.99 +3%
流动比率
2.83 -0.03

年份数值
2026
30% +0%
2025
27% +1%
2024
27% -10%
2023
37% -3%
2022
40% +3%
2026
-3.54亿 +4%
2025
1.48亿 +23%
2024
1.2亿 +14%
2023
1.06亿 +227%
2022
-8318.22万 -349%
2026
-3.99亿 +3%
2025
5009.65万 -21%
2024
6313.5万 +23%
2023
5131.01万 +136%
2022
-1.43亿 -526%
2026
2.83 -0.03
2025
3.11 -0.06
2024
3.31 +0.39
2023
2.38 +0.07
2022
2.23 +0.03

成长性

研发投入占比
9% +1%
营收复合增长率
5%
净利润复合增长率
-39%

年份数值
2026
9% +1%
2025
5% -1%
2024
6% -1%
2023
7% -1%
2022
7% -1%
2025
5%
2024
3%
2023
7%
2022
10%
2025
-39%
2024
-47%
2023
-49%
2022
-68%