中信证券投顾违规遭监管三连罚 内控漏洞引发市场担忧

中信证券因分支机构在职人员投顾违规被浙江证监局开出三连罚。员工吴雪嫦存在提供测试答案、返还业绩奖励、未签协议提供投资建议等行为，被责令改正并记入诚信档案。绍兴分公司因投资者适当性管理、廉洁从业防控不足被罚；浙江分公司因对下属合规管理不到位被罚。浙江分公司过去两年同类违规被多次警示，暴露内控隐患。中信证券在浙江区域营收利润连续多年居首，但业务扩张可能放松合规底线。公司虽获多项财富管理荣誉，但合规问题引发市场对其风控能力的质疑。