渝农商行(601077)AI财报分析与智能估值_合理估值区间与安全买入价

渝农商行

上证 601077

主营业务

提供银行业及有关的金融服务。

AI评分

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本功能以沃尔综合评分法为基础，结合最新AI大模型技术，分析股票的最新及近五年财报数据，生成财务综合评分（总分100分），以此评估股票的财务状况。
评分结果对应评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。
需注意：由于金融行业（如银行、保险、证券等）财报数据具有特殊性，本评分法可能不适用于该类行业股票。

近一年评分

排名 3070/6200

近五年评分

排名 3283/6200

财务评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。

AI估值

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本功能整合DCF估值、PEG估值、市净率估值等主流估值方法，借助最新AI大模型技术，对股票未来三年的合理估值展开预估。
模型在计算中综合纳入公司历史平均市盈率、业绩成长性、业绩含金量、AI评分等核心指标，并结合机构对该公司未来三年的业绩预测数据，通过综合计算得出合理估值。
同时，基于AI评分区间为不同公司匹配差异化的安全边际折扣率（50%-80%），进而计算安全买点。
需注意：由于不同行业与公司的差异性，部分业绩亏损、净资产为负或业绩波动较大的公司可能不适用于此估值模型。
此外，本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

当前市值 762亿
目标估值 1160亿
安全买点 696亿

安全买点 696亿

当前市值:762亿

目标估值 1160亿

预期上涨空间：+52%

本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

盈利能力

营收（亿元）
158.92 +8%
净利润（亿元）
81.68 +6%
扣非净利润（亿元）
39.32 +5%
毛利率
0% +0%
ROE
6% +0%
每股收益（元）
0.71 +6%

年份数值
2026
158.92亿 +8%
2025
286.48亿 +1%
2024
282.61亿 +1%
2023
279.56亿 -4%
2022
289.91亿 -6%
2026
81.68亿 +6%
2025
121.28亿 +5%
2024
115.13亿 +6%
2023
109.02亿 +6%
2022
102.76亿 +7%
2026
39.32亿 +5%
2025
120.97亿 +9%
2024
111.44亿 +5%
2023
106.49亿 +6%
2022
100.64亿 +9%
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2026
6% +0%
2025
9% +0%
2024
9% +0%
2023
9% +0%
2022
9% +0%
2026
0.71元 +6%
2025
1.05元 +6%
2024
0.99元 +5%
2023
0.94元 +6%
2022
0.89元 +6%

估值

市盈率 6.06 历史分位
70%
[{"year":2026,"historyPercent":0.7,"value":6.06},{"year":2025,"historyPercent":0.85,"value":6.56},{"year":2024,"historyPercent":0.9,"value":5.39},{"year":2023,"historyPercent":0.31,"value":4.25},{"year":2022,"historyPercent":0.03,"value":4.45}]
市净率 0.54 历史分位
69%
[{"year":2026,"historyPercent":0.69,"value":0.54},{"year":2025,"historyPercent":0.87,"value":0.59},{"year":2024,"historyPercent":0.82,"value":0.48},{"year":2023,"historyPercent":0.27,"value":0.4},{"year":2022,"historyPercent":0.02,"value":0.41}]
市销率 2.56 历史分位
77%
[{"year":2026,"historyPercent":0.77,"value":2.56},{"year":2025,"historyPercent":0.88,"value":2.66},{"year":2024,"historyPercent":0.96,"value":2.05},{"year":2023,"historyPercent":0.56,"value":1.51},{"year":2022,"historyPercent":0.08,"value":1.38}]

市盈率
市净率
市销率

分红

股息率
5% +1%
股利支利率
30% +0%

财务健康

资产负债率
92% +0%
经营性现金流（亿元）
335.33 +876%
自由现金流（亿元）
321.08 +1033%
流动比率
0 +

年份数值
2026
92% +0%
2025
92% +0%
2024
91% +0%
2023
91% +0%
2022
91% +0%
2026
335.33亿 +876%
2025
3.72亿 -92%
2024
45.97亿 -88%
2023
394.59亿 -44%
2022
709.01亿 +72%
2026
321.08亿 +1033%
2025
-12.64亿 -130%
2024
42.09亿 -89%
2023
385.57亿 -45%
2022
703.93亿 +74%
2026
0 +
2025
0 +
2024
0 +
2023
0 +
2022
0 +

成长性

研发投入占比
0% +0%
营收复合增长率
0%
净利润复合增长率
8%

年份数值
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2025
0%
2024
0%
2023
0%
2022
1%
2025
8%
2024
8%
2023
9%
2022
11%

重要提示和声明

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