【观点】花旗予渝农商行买入评级，预测业绩超预期

花旗发布研报，予渝农商行目标价7.53港元，维持“买入”评级，并纳入90日正面催化剂观察名单。花旗相信其即将公布的2025年第四季度业绩（预计3月25日公布）很可能胜市场预测。

花旗预计季内盈利年增16%，全年盈利增长5%，高于市场共识，主要受贷款增长强劲及净息差稳固支持；此外，预计2026年营收、盈利增长将加速至5%和10%，由企业贷款增长、净息差稳定及手续费收入倍增等因素带动。