天风证券—兴业银行—601166—盈利能力向上修复，资产质量稳健经营—250211

兴业银行发布24年业绩快报，显示营收2122亿元（YoY0.66%），归母净利润772亿元（YoY0.12%）。不良率1.07%，拨备覆盖率237.8%。资产和负债均有所增长，资产质量稳健。预测24-26年归母净利润同比增长为0.93%、3.85%、5.05%，目标价22.75元，调整为“增持”评级。