北京银行合规隐患暴露,结构性风险引关注
2025-12-02
业内人士指出,当前商业银行在业务扩张与合规能力建设之间存在严重失衡。
高频违规并非偶然疏漏,而是内控机制碎片化、合规职责虚化等结构性问题的集中体现。
尤其在客户身份识别与交易监控环节,大量依赖人工干预或规则陈旧的系统,难以应对日益复杂的金融风险。
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高频违规并非偶然疏漏,而是内控机制碎片化、合规职责虚化等结构性问题的集中体现。
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