上海银行(601229)AI财报分析与智能估值_合理估值区间与安全买入价

上海银行

上证 601229

主营业务

商业银行业务。

AI评分

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本功能以沃尔综合评分法为基础，结合最新AI大模型技术，分析股票的最新及近五年财报数据，生成财务综合评分（总分100分），以此评估股票的财务状况。
评分结果对应评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。
需注意：由于金融行业（如银行、保险、证券等）财报数据具有特殊性，本评分法可能不适用于该类行业股票。

近一年评分

排名 4047/5490

近五年评分

排名 5372/5490

财务评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。

AI估值

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本功能整合DCF估值、PEG估值、市净率估值等主流估值方法，借助最新AI大模型技术，对股票未来三年的合理估值展开预估。
模型在计算中综合纳入公司历史平均市盈率、业绩成长性、业绩含金量、AI评分等核心指标，并结合机构对该公司未来三年的业绩预测数据，通过综合计算得出合理估值。
同时，基于AI评分区间为不同公司匹配差异化的安全边际折扣率（50%-80%），进而计算安全买点。
需注意：由于不同行业与公司的差异性，部分业绩亏损、净资产为负或业绩波动较大的公司可能不适用于此估值模型。
此外，本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

当前市值 1267亿
目标估值 1316亿
安全买点 658亿

安全买点 658亿

当前市值:1267亿

目标估值 1316亿

预期上涨空间：+4%

本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

盈利能力

营收（亿元）
141.75 +4%
净利润（亿元）
63.34 +1%
扣非净利润（亿元）
63.33 +1%
毛利率
0% +0%
ROE
2% +0%
每股收益（元）
0.45 +2%

年份数值
2026
141.75亿 +4%
2025
547.61亿 +3%
2024
529.86亿 +5%
2023
505.64亿 -5%
2022
531.12亿 -6%
2026
63.34亿 +1%
2025
241.93亿 +3%
2024
235.6亿 +5%
2023
225.45亿 +1%
2022
222.8亿 +1%
2026
63.33亿 +1%
2025
242.21亿 +3%
2024
236.15亿 +6%
2023
222.37亿 +1%
2022
219.94亿 +0%
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2026
2% +0%
2025
9% +0%
2024
10% +0%
2023
10% -1%
2022
10% -1%
2026
0.45元 +2%
2025
1.65元 +3%
2024
1.6元 +5%
2023
1.53元 +2%
2022
1.5元 +1%

估值

市盈率 5.22 历史分位
69%
[{"year":2026,"historyPercent":0.69,"value":5.22},{"year":2025,"historyPercent":0.84,"value":6},{"year":2024,"historyPercent":0.78,"value":4.66},{"year":2023,"historyPercent":0.18,"value":3.89},{"year":2022,"historyPercent":0.05,"value":4.02}]
市净率 0.51 历史分位
52%
[{"year":2026,"historyPercent":0.52,"value":0.51},{"year":2025,"historyPercent":0.8,"value":0.6},{"year":2024,"historyPercent":0.63,"value":0.47},{"year":2023,"historyPercent":0.02,"value":0.42},{"year":2022,"historyPercent":0.03,"value":0.48}]
市销率 2.29 历史分位
69%
[{"year":2026,"historyPercent":0.69,"value":2.29},{"year":2025,"historyPercent":0.9,"value":2.67},{"year":2024,"historyPercent":0.98,"value":2.06},{"year":2023,"historyPercent":0.27,"value":1.62},{"year":2022,"historyPercent":0.06,"value":1.61}]

市盈率
市净率
市销率

分红

股息率
5% -30%
股利支利率
31% +0%

财务健康

资产负债率
92% +0%
经营性现金流（亿元）
-1.36 +100%
自由现金流（亿元）
-2.09 +100%
流动比率
0 +

年份数值
2026
92% +0%
2025
92% +0%
2024
92% +0%
2023
92% +0%
2022
92% +0%
2026
-1.36亿 +100%
2025
-677.62亿 -1760.01%
2024
40.82亿 +1%
2023
40.4亿 -84%
2022
251.91亿 +328%
2026
-2.09亿 +100%
2025
-686.49亿 -2433%
2024
29.43亿 +0%
2023
29.34亿 -88%
2022
245.27亿 +304%
2026
0 +
2025
0 +
2024
0 +
2023
0 +
2022
0 +

成长性

研发投入占比
0% +0%
营收复合增长率
2%
净利润复合增长率
3%

年份数值
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2025
2%
2024
1%
2023
0%
2022
2%
2025
3%
2024
3%
2023
3%
2022
3%

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