交通银行遭央行重罚逾6800万，11类违规被公示

中国人民银行于2025年12月19日公示了对交通银行的行政处罚决定，该决定已于2025年12月10日作出。交通银行被警告、没收违法所得并处以高额罚款，合计罚没金额超过6800万元。

处罚涉及11类违法行为，包括违反账户管理、清算管理、特约商户实名制管理、反假货币业务管理、占压财政存款、违反国库规定，以及在反洗钱和数据合规方面的多项违规，例如未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额或可疑交易报告，以及与身份不明客户交易。

处罚穿透至个人，共对多名管理人员进行追责，其中营运与渠道管理部王某东被处以警告并罚款17万元，为个人罚单中金额最高者。此次处罚公示期为五年，正值年末金融监管关键窗口期，释放出监管要求合规责任落实到岗到人的明确信号。