新华保险(601336)AI财报分析与智能估值_合理估值区间与安全买入价

主营业务

人身保险；为境内外的保险机构代理保险、检验、理赔；保险咨询；依照有关法规从事资金运用。

AI评分

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本功能以沃尔综合评分法为基础，结合最新AI大模型技术，分析股票的最新及近五年财报数据，生成财务综合评分（总分100分），以此评估股票的财务状况。
评分结果对应评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。
需注意：由于金融行业（如银行、保险、证券等）财报数据具有特殊性，本评分法可能不适用于该类行业股票。

近一年评分

排名 3239/5490

近五年评分

排名 3586/5490

财务评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。

AI估值

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本功能整合DCF估值、PEG估值、市净率估值等主流估值方法，借助最新AI大模型技术，对股票未来三年的合理估值展开预估。
模型在计算中综合纳入公司历史平均市盈率、业绩成长性、业绩含金量、AI评分等核心指标，并结合机构对该公司未来三年的业绩预测数据，通过综合计算得出合理估值。
同时，基于AI评分区间为不同公司匹配差异化的安全边际折扣率（50%-80%），进而计算安全买点。
需注意：由于不同行业与公司的差异性，部分业绩亏损、净资产为负或业绩波动较大的公司可能不适用于此估值模型。
此外，本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

当前市值 1981亿
目标估值 5026亿
安全买点 3016亿

安全买点 3016亿

当前市值:1981亿

目标估值 5026亿

预期上涨空间：+154%

本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

盈利能力

营收（亿元）
221.33 -34%
净利润（亿元）
65.01 +11%
扣非净利润（亿元）
65.23 +10%
毛利率
0% +0%
ROE
6% -1%
每股收益（元）
2.08 +10%

年份数值
2026
221.33亿 -34%
2025
1577.45亿 +19%
2024
1325.55亿 +85%
2023
715.47亿 -67%
2022
2143.19亿 -4%
2026
65.01亿 +11%
2025
362.84亿 +38%
2024
262.29亿 +200.99%
2023
87.12亿 -59%
2022
98.22亿 -34%
2026
65.23亿 +10%
2025
339.73亿 +28.99%
2024
263.01亿 +200.99%
2023
87.46亿 -11%
2022
98.03亿 -34%
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2026
6% -1%
2025
35% +9%
2024
26% +17%
2023
9% -1%
2022
9% -5%
2026
2.08元 +10%
2025
11.63元 +38%
2024
8.41元 +200.99%
2023
2.79元 -11%
2022
3.15元 -34%

估值

市盈率 5.73 历史分位
8%
[{"year":2026,"historyPercent":0.08,"value":5.73},{"year":2025,"historyPercent":0.05,"value":6.64},{"year":2024,"historyPercent":0.18,"value":7.79},{"year":2023,"historyPercent":0.02,"value":6.86},{"year":2022,"historyPercent":0.42,"value":11.59}]
市净率 1.6 历史分位
70%
[{"year":2026,"historyPercent":0.7,"value":1.6},{"year":2025,"historyPercent":0.92,"value":2.09},{"year":2024,"historyPercent":0.82,"value":1.74},{"year":2023,"historyPercent":0.1,"value":0.9},{"year":2022,"historyPercent":0.12,"value":0.94}]
市销率 1.35 历史分位
80%
[{"year":2026,"historyPercent":0.8,"value":1.35},{"year":2025,"historyPercent":0.83,"value":1.3},{"year":2024,"historyPercent":0.89,"value":1.33},{"year":2023,"historyPercent":0.77,"value":0.92},{"year":2022,"historyPercent":0.12,"value":0.45}]

市盈率
市净率
市销率

分红

股息率
4% -10%
股利支利率
23% +0%

财务健康

资产负债率
93% -2%
经营性现金流（亿元）
363.11 +8%
自由现金流（亿元）
361.06 +8%
流动比率
0 +

年份数值
2026
93% -2%
2025
94% +0%
2024
94% +2%
2023
93% +1%
2022
92% +1%
2026
363.11亿 +8%
2025
1109.16亿 +15%
2024
962.9亿 +5%
2023
915.48亿 +2%
2022
893.85亿 +21%
2026
361.06亿 +8%
2025
1094.43亿 +15%
2024
952.01亿 +6%
2023
894.87亿 +2%
2022
875.98亿 +24%
2026
0 +
2025
0 +
2024
0 +
2023
0 +
2022
0 +

成长性

研发投入占比
0% +0%
营收复合增长率
-5%
净利润复合增长率
20%

年份数值
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2025
-5%
2024
-10%
2023
-30%
2022
2%
2025
20%
2024
16%
2023
-15%
2022
-17%