银行股迎资金+政策双利好，工商银行估值修复可期

近期中证、上证宽基指数调整成分股，部分农商行被纳入沪深300指数，预计带来增量资金。银行转债强赎现象增多，助力中小银行资本补充。银河证券分析师认为金融政策加码将改善银行基本面，工商银行等大行估值有望重塑。主要风险来自资产质量恶化。