工行等金融机构迎反洗钱新规 简化大额现金流程

中国人民银行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，取消个人办理单笔5万元以上现金存取业务需登记资金来源或用途的要求。新规要求金融机构强化高风险客户审查，优化低风险业务流程，推动反洗钱监测体系覆盖全周期交易。专家认为，此举平衡了效率与风险防控，长期可降低操作误差并提升风险识别精准度，但短期可能增加合规成本。新规还涉及一次性金融服务超5万元需尽职调查等要求，并与近期贵金属领域反洗钱政策形成多领域联防机制。