中国太保(601601)AI财报分析与智能估值_合理估值区间与安全买入价

主营业务

主要通过下属的中国太平洋人寿保险股份有限公司和中国太平洋财产保险股份有限公司为客户提供全面的人寿及财产保险产品和服务，并通过下属的太平洋资产管理有限责任公司管理和运用保险资金。

AI评分

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本功能以沃尔综合评分法为基础，结合最新AI大模型技术，分析股票的最新及近五年财报数据，生成财务综合评分（总分100分），以此评估股票的财务状况。
评分结果对应评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。
需注意：由于金融行业（如银行、保险、证券等）财报数据具有特殊性，本评分法可能不适用于该类行业股票。

近一年评分

排名 4935/5511

近五年评分

排名 4087/5511

财务评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。

AI估值

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本功能整合DCF估值、PEG估值、市净率估值等主流估值方法，借助最新AI大模型技术，对股票未来三年的合理估值展开预估。
模型在计算中综合纳入公司历史平均市盈率、业绩成长性、业绩含金量、AI评分等核心指标，并结合机构对该公司未来三年的业绩预测数据，通过综合计算得出合理估值。
同时，基于AI评分区间为不同公司匹配差异化的安全边际折扣率（50%-80%），进而计算安全买点。
需注意：由于不同行业与公司的差异性，部分业绩亏损、净资产为负或业绩波动较大的公司可能不适用于此估值模型。
此外，本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

当前市值 2936亿
目标估值 5236亿
安全买点 2618亿

安全买点 2618亿

当前市值:2936亿

目标估值 5236亿

预期上涨空间：+78%

本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

盈利能力

营收（亿元）
925.47 -1%
净利润（亿元）
100.41 +4%
扣非净利润（亿元）
95.19 -1%
毛利率
0% +0%
ROE
3% +0%
每股收益（元）
1.04 +4%

年份数值
2026
925.47亿 -1%
2025
4351.56亿 +8%
2024
4040.89亿 +25%
2023
3239.45亿 -2%
2022
4553.72亿 +3%
2026
100.41亿 +4%
2025
535.05亿 +19%
2024
449.6亿 +65%
2023
272.57亿 -27%
2022
246.09亿 -8%
2026
95.19亿 -1%
2025
523.3亿 +16%
2024
449.26亿 +66%
2023
271.35亿 -27%
2022
245.05亿 -8%
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2026
3% +0%
2025
17% +1%
2024
16% +4%
2023
12% -6%
2022
11% -1%
2026
1.04元 +4%
2025
5.56元 +19%
2024
4.67元 +65%
2023
2.83元 -27%
2022
2.56元 -8%

估值

市盈率 5.62 历史分位
1%
[{"year":2026,"historyPercent":0.01,"value":5.62},{"year":2025,"historyPercent":0.19,"value":7.55},{"year":2024,"historyPercent":0.02,"value":7.73},{"year":2023,"historyPercent":0.08,"value":8.38},{"year":2022,"historyPercent":0.21,"value":9.69}]
市净率 0.96 历史分位
16%
[{"year":2026,"historyPercent":0.16,"value":0.96},{"year":2025,"historyPercent":0.89,"value":1.25},{"year":2024,"historyPercent":0.53,"value":1.21},{"year":2023,"historyPercent":0.12,"value":0.96},{"year":2022,"historyPercent":0.16,"value":1.07}]
市销率 0.68 历史分位
44%
[{"year":2026,"historyPercent":0.44,"value":0.68},{"year":2025,"historyPercent":0.94,"value":0.83},{"year":2024,"historyPercent":0.88,"value":0.87},{"year":2023,"historyPercent":0.41,"value":0.65},{"year":2022,"historyPercent":0.15,"value":0.52}]

市盈率
市净率
市销率

分红

股息率
3% -8%
股利支利率
21% +0%

财务健康

资产负债率
89% -1%
经营性现金流（亿元）
612.63 -5%
自由现金流（亿元）
606.77 -4%
流动比率
0 +

年份数值
2026
89% -1%
2025
89% +1%
2024
89% +0%
2023
89% -2%
2022
89% +1%
2026
612.63亿 -5%
2025
1955.23亿 +27%
2024
1544.04亿 +12%
2023
1378.63亿 -7.01%
2022
1479.11亿 +36%
2026
606.77亿 -4%
2025
1913.72亿 +27%
2024
1505.62亿 +12%
2023
1340.56亿 -4%
2022
1389.23亿 +33%
2026
0 +
2025
0 +
2024
0 +
2023
0 +
2022
0 +

成长性

研发投入占比
0% +0%
营收复合增长率
1%
净利润复合增长率
17%

年份数值
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2025
1%
2024
-1%
2023
-8%
2022
4%
2025
17%
2024
16%
2023
3%
2022
0%