【观点】国信证券维持邮储银行'优于大市'评级

国信证券发布研报，维持邮储银行（601658）“优于大市”评级。研报核心观点认为公司2026年中报显示息差降幅收窄、资产质量稳定。具体来看，上半年营收与利润实现小幅增长，净息差同比降幅较2025年明显收窄且单季度数据边际企稳。资产规模平稳增长，不良率维持稳定。

基于中报表现，国信证券小幅上调了公司2026至2028年的盈利预测。报告同时提示需关注宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响的风险。