中银证券(601696)AI财报分析与智能估值_合理估值区间与安全买入价

主营业务

投资银行业务、证券经纪业务、资产管理业务、证券自营业务、私募股权投资业务、期货业务和其他业务。

AI评分

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本功能以沃尔综合评分法为基础，结合最新AI大模型技术，分析股票的最新及近五年财报数据，生成财务综合评分（总分100分），以此评估股票的财务状况。
评分结果对应评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。
需注意：由于金融行业（如银行、保险、证券等）财报数据具有特殊性，本评分法可能不适用于该类行业股票。

近一年评分

排名 1388/5495

近五年评分

排名 5223/5495

财务评级如下：80-100分（优秀）、60-79分（良好）、40-59分（一般）、0-39分（高风险）。

AI估值

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本功能整合DCF估值、PEG估值、市净率估值等主流估值方法，借助最新AI大模型技术，对股票未来三年的合理估值展开预估。
模型在计算中综合纳入公司历史平均市盈率、业绩成长性、业绩含金量、AI评分等核心指标，并结合机构对该公司未来三年的业绩预测数据，通过综合计算得出合理估值。
同时，基于AI评分区间为不同公司匹配差异化的安全边际折扣率（50%-80%），进而计算安全买点。
需注意：由于不同行业与公司的差异性，部分业绩亏损、净资产为负或业绩波动较大的公司可能不适用于此估值模型。
此外，本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

当前市值 330亿
目标估值 365亿
安全买点 219亿

安全买点 219亿

当前市值:330亿

目标估值 365亿

预期上涨空间：+11%

本估值以未来三年为计算周期，对股价短期走势参考价值有限，更适用于3-5年的长期投资者参考。

盈利能力

营收（亿元）
9.21 +23%
净利润（亿元）
3.62 +28.99%
扣非净利润（亿元）
3.53 +28%
毛利率
0% +0%
ROE
2% +0%
每股收益（元）
0.13 +30%

年份数值
2026
9.21亿 +23%
2025
33.9亿 +17%
2024
28.88亿 -2%
2023
29.4亿 -1%
2022
29.59亿 -11%
2026
3.62亿 +28.99%
2025
10.45亿 +15%
2024
9.06亿 +1%
2023
9.01亿 +12%
2022
8.08亿 -16%
2026
3.53亿 +28%
2025
10.05亿 +19%
2024
8.44亿 +5%
2023
8亿 +10%
2022
7.3亿 -15%
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2026
2% +0%
2025
6% +1%
2024
5% +0%
2023
5% +0%
2022
5% -1%
2026
0.13元 +30%
2025
0.38元 +15%
2024
0.33元 +3%
2023
0.32元 +10%
2022
0.29元 -17%

估值

市盈率 30.53 历史分位
4%
[{"year":2026,"historyPercent":0.04,"value":30.53},{"year":2025,"historyPercent":0.29,"value":39.64},{"year":2024,"historyPercent":0.59,"value":45.1},{"year":2023,"historyPercent":0.05,"value":37.7},{"year":2022,"historyPercent":0.18,"value":41.49}]
市净率 1.71 历史分位
25%
[{"year":2026,"historyPercent":0.25,"value":1.71},{"year":2025,"historyPercent":0.71,"value":1.89},{"year":2024,"historyPercent":0.17,"value":1.75},{"year":2023,"historyPercent":0.01,"value":1.67},{"year":2022,"historyPercent":0.01,"value":1.79}]
市销率 9.27 历史分位
10%
[{"year":2026,"historyPercent":0.1,"value":9.27},{"year":2025,"historyPercent":0.76,"value":11.48},{"year":2024,"historyPercent":0.59,"value":11.67},{"year":2023,"historyPercent":0.05,"value":9.83},{"year":2022,"historyPercent":0.05,"value":9.92}]

市盈率
市净率
市销率

分红

股息率
0% -36%
股利支利率
10% +0%

财务健康

资产负债率
83% +9%
经营性现金流（亿元）
153.25 +696%
自由现金流（亿元）
153.21 +695%
流动比率
0 +

年份数值
2026
83% +9%
2025
80% +4%
2024
76% +1%
2023
75% +1%
2022
74% +0%
2026
153.25亿 +696%
2025
27.58亿 -70%
2024
91.15亿 +229.99%
2023
-70.23亿 -201%
2022
69.55亿 -3%
2026
153.21亿 +695%
2025
26.95亿 -70%
2024
89.92亿 +225.99%
2023
-71.19亿 -203%
2022
68.91亿 -3%
2026
0 +
2025
0 +
2024
0 +
2023
0 +
2022
0 +

成长性

研发投入占比
0% +0%
营收复合增长率
1%
净利润复合增长率
3%

年份数值
2026
0% +0%
2025
0% +0%
2024
0% +0%
2023
0% +0%
2022
0% +0%
2025
1%
2024
-3%
2023
-3%
2022
-4%
2025
3%
2024
1%
2023
1%
2022
-4%