光大银行涉X财富洗钱案，反洗钱履职遭质疑，监管处罚风险加剧

光大银行上海分行被曝在X财富非法集资案中存在反洗钱履职问题，其控制的20余家公司账户被上报47次一般可疑交易报告，直至X财富爆雷两月后才提交重点可疑报告，并采取账户管控措施。监管已对光大银行开出千万元反洗钱罚单，新《反洗钱法》实施进一步加大合规压力。