5万现金存取不再强制登记资金来源 银行迎监管新规

中国人民银行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查管理办法（征求意见稿）》，取消个人单笔5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，改为风险分级管理。新规明确金融机构需对高风险客户强化尽职调查，简化低风险业务流程，推动监管向风险为本模式转变。专家指出此举可提升金融服务效率，优化资源配置，长期降低操作误差并增强风险识别精准度，但短期内可能增加银行合规成本。新规覆盖账户开立、交易监控全流程，强化跨机构标准统一，形成多领域风险联防机制。