天风证券—成都银行—601838—筑基健康资产质量，盈利能力保持积极态势—250213

成都银行发布2024年业绩快报，实现营收约230亿元（YoY5.88%），归母净利润129亿元（YoY10.21%）。不良率保持在0.66%，不良拨备覆盖率为479.3%。点评认为，成都银行盈利能力展现强大韧性，资产质量稳定，维持行业领先水平。预测2024-2026年归母净利润同比增长为10.20%、9.65%、5.04%，目标价为18.89元，调整为“增持”评级。