反洗钱新规强化风控 建设银行等银行加强贵金属交易监测

中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将于2025年8月1日起施行。新规要求从业机构对单笔10万元及以上现金交易提交报告，并强化客户尽职调查。建设银行等多家银行已开展反洗钱宣传，加强贵金属交易客户身份识别和交易监测。专家认为新规是维护金融安全的必要举措，需关注执行效果与跨境监管协作。