建设银行等金融机构迎反洗钱新规：大额现金存取流程简化

中国人民银行等三部门发布《金融机构客户尽职调查管理办法（征求意见稿）》，取消个人单笔5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，引发关注。新规要求金融机构对一次性金融服务超5万元的客户进行身份登记，强调风险分级管理和技术手段优化风控流程。专家指出，此举体现监管转向‘风险为本’模式，简化低风险业务流程，强化高风险审查，短期内可能增加合规成本，但长期提升风险识别精准度。新规还推动跨行业反洗钱防控体系构建，覆盖金融、贵金属等领域。