建行加强信用卡溢缴款管理 防范洗钱风险

建设银行在官网发布公告，将进一步加强信用卡溢缴款管理，对信用卡设定溢缴款存入、转出限额，该限额将结合风险情况动态调整。公告强调信用卡仅限本人日常消费使用，须保证交易真实合规合法，禁止出租、出借、出售信用卡及利用信用卡转移来源不明资金等非法行为。年内已有多家银行实施类似溢缴款调整举措，行业信用卡风险管控升级。此外，近期以办卡名义推广POS机的诈骗案频发，建行等银行发布风险提示，防范不法分子冒充员工推销POS机收取押金等诈骗行为。