【观点】光大证券推荐建设银行，认为银行板块确定性改善且估值安全

光大证券研报指出，银行板块经营已过谷底，2026年确定性改善，积极看多当前银行股投资价值。研报预计26H1营收同比+7.3%，归母净利润同比+3.2%稳中有升，中报盈利预测上修。估值处于历史低位，平均股息率4.7%，安全边际充足。资金面上，宽基ETF净流出或暂告段落，市场波动下托底资金有望持续流入，利好银行实现绝对收益。个股方面，建议关注年内业绩有望保持高弹性且受益于高权重的国有行，推荐建设银行和工商银行。