【华创金融 徐康团队】重庆银行深度：基本面处改善通道，享区域战略红利——区域经济转型升级系列（三）

重庆银行作为西部首家“AH”上市城商行，受益于国家级和地方级发展战略，贷款和资产规模持续增长。公司资负结构优化，不良率下降，化债进展顺利，零售贷款恢复正增长。预计2024-2026年贷款增速保持12%，息差逐步收窄，不良率维持低位。首次覆盖给予“推荐”评级。