中国取消大额现金登记要求 优化金融机构风控流程

中国人民银行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，取消个人办理单笔5万元以上现金存取业务需登记资金来源或用途的要求。新规通过差异化管理平衡效率与安全，推动金融机构转向风险为本的监管模式，强化高风险客户审查并简化低风险流程，同时要求对大额一次性金融服务开展尽职调查。政策旨在优化反洗钱和反恐融资防控体系，形成跨行业联防机制，长期将提升金融机构风控水平与市场稳健性。