【观点】反洗钱旧法温和收官，新法罚则全面升格预示合规成本将大幅抬升

央行66张反洗钱罚单密集落地，中国银行在列。本批罚单金额均落在旧法罚则区间内，实质上是旧《反洗钱法》时代的收尾清算。

新法罚则已全面升格：个人罚款上限从5万元直接抬升至100万元，涉及金额1000万元以上的可按20%至2倍计罚。同样的违规行为若发生在新法施行后，罚单金额将出现数量级抬升。

央行已明确部署第五轮反洗钱国际评估，多项配套规章相继落地，受益所有人识别和客户尽职调查将直接决定未来罚单的价签，反洗钱合规的试错成本将显著抬高。