【市场】险资与理财资金增配权益 关注AI算力与硬科技

保险资金与银行理财资金在2026年二季度整体呈净增持态势，持仓数量净增加约1.83亿股。两类资金近期调研高度关注AI算力、光通信、医药与硬科技等板块，并计划在下半年小幅增配权益资产。以长鑫科技IPO为例，宁银理财等5家理财公司均参与了网下打新。市场共识认为A股将“震荡上行”，科技成长板块有望成为超配主力，形成了从AI产业链上中下游的完整配置逻辑。