【观点】银行理财权益投资从“要不要做”到“如何做好”的策略转变
上海证券报
2026-08-20
8月19日宇树科技登陆科创板,银行理财机构参与打新获得账面浮盈。
文章核心观点是银行理财权益投资正从“要不要做”转向“如何做好”,强调在追求收益时需重点控制回撤、匹配产品风险等级,并建立覆盖投研、风控和客户沟通的全流程能力。行业竞争正由单一收益率比较转向资产配置、回撤控制和客户服务的综合比拼。
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文章核心观点是银行理财权益投资正从“要不要做”转向“如何做好”,强调在追求收益时需重点控制回撤、匹配产品风险等级,并建立覆盖投研、风控和客户沟通的全流程能力。行业竞争正由单一收益率比较转向资产配置、回撤控制和客户服务的综合比拼。
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